金融换汇资金无法立即全额退还? 金融公司已成为背锅侠...

金融换汇资金无法立即全额退还? 金融公司已成为背锅侠...

您有没有在换汇的时候因故反悔并申请退款, 确发现金融公司不配合?

您有没有发现转款后申请退款难度极大?

您有没有发现申请金融退款时金融公司总是打着内政部或反洗钱等理由拒绝退款？

您郁闷吗？？？

其实，遇到这类情况，作为有换汇业务的持牌金融公司，一样会很郁闷。

客户单方面申请退款，意味着需要走繁杂的退款程序，并收取客户一定的退款费用。而一旦进入退款程序，此类退款就必须标注清楚，以便通过金融机构第三方审计以及内政部反洗钱部门的抽调。为何新西兰金融换汇退款会如此麻烦？其实原因很简单，没有任何一家正规持牌的金融公司，在接受第三方审计或内政部抽查时，希望出现无法解释的进出款状况，尤其是同等金额，同等币种，进出款为同一账户的案例。这类操作，会被直接解读为拥有洗钱嫌疑，而一旦被质疑，又没有任何证据证明此类流水的合规合法性，金融换汇机构可能将会面临相应处罚甚至吊销执照的风险。

故此，在此提醒大家，进行货币兑换之前，请务必落实好汇率以及到账时间等一系列因素，已保证向金融公司转款后，不会出现退款需求。

作为新西兰一家老牌大型专业的换汇公司，金元金融一直秉承着诚信守诺以及客户至上的经营理念，也同样是最新的反洗钱及反恐怖融资法案的绝对拥护者，我们有着完善的合规文化以及风险控制管理准则。在换汇过程中我们需要客人提供本人的身份信息，地址证明，以及其他的一系列相关文件，所以可能导致部分客人对我们的服务存在异议。在此，我们首先感谢大家长期以来的支持以及对我们服务的认可，同样也感谢大家耐心地配合我们风控管理体系。对于其中一小部分的客户反馈我们做出以下官方回应。

我们所有的换汇步骤，流程以及系统的登记均符合新西兰反洗钱法案和反恐怖融资法案的要求。我们所有的行为也都符合我们公司对于风险控制的规定。在此基础上，我们提供尽可能便利的金融服务。其中需要特别说明的是：进入到我公司的款项，一旦反悔，是不能直接退还的，按照反洗钱及反恐怖融资法案的要求，金融公司出现反洗钱的行为的几率很高，比如一笔金额入账，短时间内又有一笔同样金额的款项从同一公司账号出账，而退款的接收账户正好又是这笔金额先前转入的账户，此间金融公司没有进行任何换汇步骤，直接把钱汇回给了客人，这就属于洗钱的范畴，会有洗钱嫌疑。为了防止此事件发生，我们会提醒客人在换汇之前一定要妥善地考虑清楚，客人一旦转款，或兑换为需求货币，或进行对应的退款手续已保障双方资金的安全。

对于之前一些客户的误解，我们在此做出如上正面回答。金元金融拥有新西兰金融换汇注册持牌号FSP：386026，第一次的换汇及巨额款项换汇步骤的繁琐可能会使大家不太理解，但是我们会用心为每一位客户带来安全，方便，快捷的金融服务。您可以通过多种渠道联系到我们，扫描以下微信客服二维码或致电：0800 168 000